Améliorer activement la puissance masculine et n est pas seulement appelé cialis 10mg prix. La qualité européenne actuelle est peu coûteuse.

Actualitatea prahoveană Actualitatea prahoveană
imobiliare, cunoastere a clientelei, masuri, impotriva spalarii banilor, jocuri de noroc, criptomonede
Categorie: Economic

În tranzacții imobiliare, jocuri de noroc sau criptomonede vor fi aplicate proceduri de cunoaștere a clientelei

Elena CIOBANU

 

• Legea nr. 86/2025 privind unele modificari aduse procedurii de combatere a spălării banilor a fost publicată în Monitorul Oficial.
• Firmele din mai multe domenii de activitate sunt obligate să aplice proceduri de cunoaștere a clientelei.

Legea nr. 86/2025 modifică și aduce noi reglementări în domeniul procedurilor privind combaterea spălării banilor. Aceasta se adresează unor domenii diverse de activitate, iar unele prevederi se suprapun pe domeniul financiar-contabil și fiscal, potrivit Hotnews.

Procedurile de cunoaștere a clientelei (KYC - Know Your Customer) reprezintă o serie de măsuri și procese interne pe care entitățile reglementate (bănci, instituții financiare, etc.) trebuie să le implementeze pentru a-și cunoaște și a înțelege clienții, precum și pentru a preveni utilizarea sistemului financiar în scopuri ilegale, cum ar fi spălarea de bani sau finanțarea terorismului.

Noi obligații privind măsuri de cunoaștere a clientelei

1.Entitățile raportoare aplică măsuri de cunoaștere a clientelei pentru toți clienții noi. Entitățile raportoare aplică proceduri de cunoaștere a clientelei și pentru clienții existenți în funcție de risc și circumstanțele relevante asupra clientului;

2.Se interzise entităților raportoare să aplice măsuri simplificate de cunoaștere a clientelei când există suspiciuni de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului;

3.Entitățile raportoare păstrează documentele justificative pentru reconstituirea tranzacțiilor când acestea sunt complexe sau neobișnuit de mari. Aceste documente pot să fie în original sau fotocopii admisibile în cadrul procedurilor judiciare. Aceste documente trebuie să fie păstrate cel puțin 5 ani ulterior încetării relației de colaborare cu clientul sau datei la care a avut loc tranzacția ocazională;

4.Entitățile raportoare au obligația ca periodic să-și instruiască proprii angajați cu privire la legislația în domeniul combaterii spălării banilor și cu privire la protecția datelor cu caracter personal și vor prezenta autorităților dovezi în acest sens, când sunt cerute;

5.În cazul tranzacțiilor imobiliare, agentul imobiliar are obligația să aplice proceduri de cunoaștere a clientelei atât pentru promitentul vânzător, cât și pentru promitentul cumpărător;

6.Furnizorii de servicii de jocuri de noroc de tip cazino trebuie să identifice toate tranzacțiile desfășurate de către clienți și să facă asocierea între tipul de tranzacție și profilul de client generat de măsurile de cunoaștere a clientelei;

7.Casele de schimb valutar trebuie să aplice proceduri standard de cunoaștere a clientelei pentru orice tranzacție la care valoarea în lei este mai mare de 2.000 euro;

8.Furnizorii de servicii de criptomonedă trebuie să aplice măsurile standard de cunoaștere a clientelei pentru orice tranzacție ce depășește echivalentul în lei mai mare de 1.000 euro.

CITEȘTE ȘI: Guvernul pregătește o nouă lege prin care agenților imobiliari li se cer informații legate de proveniența banilor

apartamente premium
Canal Whatsapp Actualitatea Prahoveana

Arhiva Actualitatea Prahoveană

Back To Top